Trong giai đoạn bất ổn toàn cầu, bảo toàn vốn quan trọng không kém tăng trưởng. Dưới đây là chiến lược danh mục phòng thủ cụ thể cho nhà đầu tư HNW Việt Nam.
5 lớp bảo vệ
1. BDS dòng tiền (30%): Văn phòng hạng A, thương mại lấp đầy cao — chống lạm phát, dòng tiền đều đặn.
2. Vàng 5–8%: Bảo hiểm tự nhiên khi USD suy yếu và địa chính trị bất ổn. Giữ dưới dạng vàng vật chất hoặc ETF.
3. Trái phiếu ngắn hạn 25%: Kỳ hạn 1–3 năm, tổ chức hạng AA+. Thanh khoản tốt, rủi ro thấp.
4. Ngoại tệ mạnh 15%: USD, SGD, CHF làm lộ đệm khi 📈VND biến động.
5. Quỹ quốc tế 10%: Đa dạng hóa địa lý khỏi rủi ro tập trung. Ưu tiên quỹ cổ tức tại Mỹ và Singapore.
Phân bổ mẫu và mục tiêu
BDS 30% | Trái phiếu 25% | Cổ phiếu cổ tức 20% | Ngoại tệ/Vàng 15% | Quỹ QT 10%. Mục tiêu: bảo toàn vốn kịch bản xấu + tăng trưởng 6–9%/năm điều kiện bình thường.